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macro markets巨汇:美联储主席鲍威尔就美国地区性银行危机表态

macro巨汇2024-07-08 16:00:02金融资讯35
【macro巨汇网讯】-3月22日周三,在美联储议息会议结束后,美联储主席鲍威尔在随后的记者会上就当前美国区域性银行危机、美联储的加息路径、信贷条件紧缩、美国宏观经济形势等议题表态。银行系统的存款流动

【macro巨汇网讯】-3月22日周三,在美联储议息会议结束后,美联储主席鲍威尔在随后的记者会上就当前美国区域性银行危机、美联储的加息路径、信贷条件紧缩、美国宏观经济形势等议题表态。


美联储主席鲍威尔就美国地区性银行危机表态


银行系统的存款流动已经稳定,银行危机可能只会产生适度影响


记者会一开始,鲍威尔开门见山,首先谈了他对当前美国区域性银行危机的看法。


鲍威尔说,针对当前的区域性银行危机,美联储、财政部和联邦存款保险公司早先已经采取了果断行动,存款人的储蓄是安全的。他强调,美联储等机构出手是正确的决定:


如果不解决单个的银行问题,就可能会威胁整个银行系统。这就是为什么我们采取果断行动的原因。


鲍威尔称:


我们也将从这一事件中吸取教训,将继续密切监测形势,准备利用所有工具确保银行体系的安全和稳健。


我们都在问自己银行动荡是如何发生的。我们正在进行全面审查,以确定是否需要加强监管。


不过他强调,美联储没有参与对硅谷银行的调查。他在谈到硅谷银行倒闭时,将责任归咎于硅谷银行的管理层:


硅谷银行管理层的严重失误导致银行面临流动性风险。关于硅谷银行的监管调查,我们的目标是找出出现了什么问题。我个人计划支持更强的监管和规范。


鲍威尔强调,硅谷银行破产是一个例外,美国银行体系不存在广泛的弱点。他表示,过去一周,美国的银行系统的存款流动已经稳定,银行系统健康且具有韧性。他强调,加息已经得到充分消化,许多银行能够应对。他强调,存款人理所当然地应该认为存款是安全的。


他认为,在利率走高的时候,包括银行在内的各类公司面临利率风险并不奇怪,危机前美联储的监管团队已经与硅谷银行合作。尽管如此:


硅谷银行挤兑的速度与我们过去所见的非常不同,硅谷银行出现挤兑的速度表明可能需要进行监管和监督方面的改变。


关于硅谷银行破产的善后工作,鲍威尔说:


美联储对新工具使用紧急状态授权似乎是正确的。美联储贷款给美国联邦存款保险公司过渡银行,对美联储没有风险。


在谈到当前仍处于危机中的第一共和银行时,鲍威尔说:


第一共和银行董事会和高管的本财年奖金将清零。


在谈到这场危机带来的影响时,鲍威尔说:


我们认为最近的银行业事件将导致信贷条件更加紧缩,这将影响经济以及我们需要做出的应对措施。银行危机可能只会产生适度的影响。


此外,鲍威尔还说:


我们本次声明试图反映银行业压力对前景的不确定性。


曾考虑过暂停加息,但加息仍是共识,大幅缩表仍在继续


回到美联储关注的通胀问题上来,鲍威尔强调,当前的美国通胀水平仍然过高,劳动力市场仍然过于紧张,美联储仍然强烈致力于将通胀率压低至2%的既定目标。他认为,本季度消费支出似乎有所增加,尽管其中一部分是受天气影响。鲍威尔强调压低通胀的重要性:


没有低通胀,经济就不会为任何人服务。


鲍威尔表示:


在3月会议开始的前几天,我们曾考虑过暂停加息。但加息行动得到FOMC成员强有力的一致支持。如有必要,美联储将超预期加息,我们会那样做。维护市场对美联储的信心非常重要。


他强调,除了加息之外,“一些额外的政策收紧可能是适当的。”媒体认为,这是联储官员在暗示,他们可能很快结束加息。


美国股市“习惯了”在美联储议息会议上因主席鲍威尔讲话而“上蹿下跳”,但当鲍威尔和美国财长耶伦同时“出击”,股市的大幅波动让投资者猝不及防。


鲍威尔新闻发布会后半段与耶伦出席参议院听证会的时间重叠,而两人就联邦存款保险公司(FDIC)保险额度的发言被市场解读为相反的信号,美股波动加剧。


在美联储主席鲍威尔仍旧释放鹰派措辞后,恐慌指数做多上涨4.29%,黄金ETF-SPDR涨1.70%,通胀债券指数ETF涨1.37%,美国国债20+年ETF涨1.33%,美国国债7-10年ETF涨1.32%,日元做多涨1.00%。而美国房地产ETF重挫3.74%,罗素2000指数ETF跌2.84%,标普500价值指数ETF跌1.97%,大豆基金跌1.79%,标普500 ETF跌1.70%,纳指100 ETF跌1.36%。投资者在明确了美联储仍将维持高利率直至通胀降温后,股市出现抛售。有分析认为,美联储的举措可能会增加美国经济陷入衰退的压力。